Qué pregunta responde y qué no
Responde: de dónde entró y a dónde salió el dinero de tus cuentas bancarias, cajas y cajas fuertes en cada período. No responde cuánto ganaste. Efectivo no es lo mismo que ganancia: una venta a cuenta corriente no aparece acá hasta que la cobrás, y una factura de compra impaga no aparece hasta que la pagás. Para la ganancia del período usá el Estado de Resultados.Antes de empezar
- Tenés Contabilidad habilitada en
Configuración > Contabilidad. - Tenés permiso de lectura de Contabilidad.
- Las cuentas de banco, caja y caja fuerte están creadas en el plan de cuentas.
Dónde está en la app
- Menú:
Contabilidad > Flujo de Efectivo - Ruta: /contabilidad/flujo-efectivo
Mensual para el año en curso: una columna por mes, hasta el mes actual, y una columna Total.
Períodos
- Los períodos siguen el año calendario, de enero a diciembre.
- La columna del período en curso dice
a la fecha: suma los movimientos hasta hoy. - En la columna
Total,Efectivo al inicioes el del primer período yEfectivo al cierrees el del último.
Flujo por actividad (operativas, inversión y financiación de cada período) y Efectivo al cierre.
Tocá Mostrar solo totales para dejar solo el efectivo al inicio, el total de cada sección, la variación y el efectivo al cierre. Tocá Mostrar cuentas para volver a ver cada concepto.
Efectivo al inicio, variación y efectivo al cierre
Cada columna empieza y termina con tres números encadenados:
La identidad que el informe existe para mostrar es: inicio + variación = cierre. Si en algún período no se cumple, aparece una fila en rojo:
Diferencia (cierre real − calculado).
Arriba de la tabla dice Importes en ARS o Importes en USD. Los importes no llevan signo de moneda y los negativos llevan signo menos.
Qué movimientos entran al informe y cuáles no
Entra un asiento cuando cambia el total de las cuentas de banco, caja y caja fuerte. Queda afuera:- Un asiento que no toca ninguna de esas cuentas, por ejemplo una factura de venta todavía no cobrada.
- Una transferencia entre dos de esas cuentas, por ejemplo de la caja al banco. En ARS, sale de una y entra a otra por el mismo importe, el total no cambia y el informe no la muestra. En USD puede aparecer una diferencia de conversión dentro de
Resultados financieros y por tenencia sobre el efectivo. - Dinero que todavía no llegó a una de esas cuentas: un cheque recibido y no depositado, o una venta con tarjeta que el procesador no liquidó. Aparecen cuando se acreditan.
Los importes de cada concepto son netos.
Cobros de clientes muestra el neto de los cobros menos las devoluciones del período, no el total bruto cobrado. Para ver el detalle movimiento por movimiento, abrí el concepto.Actividades operativas, de inversión y de financiación
El informe agrupa los movimientos en secciones, y cada sección en conceptos:
La última sección no es una actividad: son efectos contables sobre el efectivo que ya tenías. Se muestra atenuada y solo cuando tiene movimientos, pero suma dentro del total para que inicio + variación siga siendo igual al cierre.
Aportes y retiros de socios no son ingresos ni ganancia
La plata que pone un socio entra comoAportes de socios, dentro de Actividades de financiación. Lo que retira entra como Retiros de socios, en la misma sección.
Eso es deliberado: financian la operación, no la generan. Si mirás solo Variación neta del efectivo vas a ver un mes en positivo que en realidad se sostuvo con plata del socio. Leé primero el total de Actividades operativas: ese es el dinero que produjo el negocio.
Lo mismo vale para un préstamo bancario, que entra como Financiación recibida.
Cómo abrir el detalle de un concepto
- Tocá la fila del concepto, por ejemplo
Pagos a proveedores. - Se abre un panel con los movimientos de todos los períodos de la tabla, de mayor a menor importe.
- Tocá un movimiento para ver el asiento contable completo.
Período, moneda y exportación
- Período y Año: elegí cómo agrupar las columnas y de qué año. En
Personalizado, elegí las fechas con los presets habituales. - Moneda:
ARSoUSD. EnUSDcada movimiento se convierte con cotización BCRA según la fecha del asiento. - Exportar:
ExceloPDF.
Ejemplo: cobros, pagos y aporte de un socio
Un local ficticio cierra un mes así:
La variación del período es de 200.000 y el efectivo subió. Pero las actividades operativas dan -400.000: el negocio consumió dinero y el mes cerró en positivo por el aporte del socio, que está en financiación. Esa separación es la lectura que el informe existe para dar.
Cómo cambiar la clasificación de una cuenta o de un asiento
Si un movimiento cae enOtros movimientos del negocio y sabés dónde va:
- Para toda una cuenta, entrá al plan de cuentas, abrí la cuenta y completá
Categoría de flujo de efectivoyDetalle de flujo de efectivo. Por defecto están enAutomática según la cuentayAutomático. - Para un asiento puntual, abrí el asiento manual y usá
Clasificación de flujo del asientoyDetalle de flujo del asiento. La clasificación del asiento se aplica a todo el movimiento de efectivo de ese asiento.
El concepto no corresponde a la categoría seleccionada.
Si el informe no cierra o falta una liquidación de tarjeta
El informe no cierra significa que el saldo final calculado a partir de los movimientos no coincide con el saldo real de las cuentas. Suele ser un asiento con una cuenta sin clasificar. Revisá el Libro Diario del período antes de usar el informe.
Liquidaciones de tarjetas pendientes avisa que hay saldos de tarjeta con más de 30 días sin liquidar. El informe puede estar incompleto hasta que registres esas liquidaciones.