Cómo usar la cuenta corriente de clientes y aplicar créditos

Esta guía te ayuda a seguir lo que te deben tus clientes y a aplicar créditos disponibles sin perder trazabilidad.

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Dónde está en la app (ruta y menú)

1. Cuenta corriente de clientes (listado): Menú: Reportes > Cuenta Corriente > tarjeta A cobrar
2. Cuenta corriente de un cliente (detalle): Menú: Reportes > Cuenta Corriente > abrí un cliente
3. Desde el detalle del cliente: Menú: Ventas > Clientes > abrí un cliente > Ver cuenta corriente
4. Desde el detalle del pedido: Menú: Ventas > Pedidos > abrí un pedido > menú de acciones > Ver cuenta corriente
5. Aplicación masiva de créditos: Menú: Ventas > Cobranzas > alerta de créditos > Aplicar créditos
6. Aplicación puntual sobre una venta: Menú: Ventas > abrí una venta > tarjeta Créditos disponibles > Aplicar crédito
7. Aplicar saldo de una nota de crédito de venta: Menú: Ventas > abrí una nota de crédito > Aplicar saldo
8. Aplicar créditos durante una venta nueva (checkout): Menú: Ventas > Nueva venta > checkout > Notas de crédito disponibles

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Antes de empezar

1. Tenés permisos de reportes para ver cuenta corriente.
2. Tenés permisos de ventas/cobranzas para aplicar créditos.
3. El cliente y los comprobantes destino deben estar en moneda compatible con el crédito.
4. Si vas a enviar resumen por email, el cliente debe tener email cargado.

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Paso a paso

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1. Revisá saldos en cuenta corriente

En Reportes > Cuenta Corriente:

1. Entrá a la tarjeta A cobrar.
2. Buscá el cliente y aplicá filtro de fecha si necesitás corte.
3. Abrí el detalle para ver movimientos.

En el detalle vas a ver:

1. Saldo actual (o saldo al corte por fecha).
2. Movimientos vinculados (facturas, cobranzas y asientos).
3. Referencias clickeables a ventas y cobranzas.

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2. Aplicá créditos sobre una venta puntual

Desde Ventas > abrir una venta:

1. En Créditos disponibles, hacé clic en Aplicar crédito.
2. Elegí el crédito disponible.
3. Definí monto a aplicar (total o parcial).
4. Confirmá.

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3. Aplicá una nota de crédito desde su propio detalle

Si abrís una venta que es nota de crédito y tiene saldo disponible:

1. Junto a Crédito disponible, hacé clic en Aplicar.
2. Seleccioná las facturas destino.
3. Ajustá montos por factura si hace falta.
4. Confirmá.

En notas emitidas en pesos también podés elegir Reembolsar desde ese mismo lugar cuando la venta asociada tenga dinero cobrado pendiente de devolver. El máximo es el menor importe entre ese cobro disponible y el saldo de la nota. Si la nota no está asociada a una venta, el máximo es su saldo disponible. Si usás solo una parte, el detalle conserva las acciones que sigan siendo válidas para el saldo restante. Las notas en dólares se pueden aplicar a facturas compatibles en dólares, pero no reembolsar de forma independiente en esta versión.

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4. Aplicá créditos al registrar una cobranza

Desde Ventas > Cobranzas > Nueva cobranza:

1. Elegí cliente, fecha, punto de venta y moneda.
2. Seleccioná ventas pendientes.
3. En Créditos a aplicar, cargá montos por crédito o usá Aplicar todo.
4. Completá medios de cobranza por la diferencia.
5. Confirmá.

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5. Aplicá créditos de forma masiva

Desde Ventas > Cobranzas:

1. Hacé clic en Aplicar créditos en la alerta superior.
2. Revisá la vista previa.
3. Confirmá.

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Qué cambia al guardar

1. Baja el saldo de las ventas alcanzadas.
2. Baja el saldo disponible de notas de crédito/anticipos aplicados.
3. Se crean asignaciones contables de aplicación de crédito.
4. Se actualiza la cuenta corriente del cliente.

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Dónde se refleja

1. En Reportes > Cuenta Corriente (listado y detalle).
2. En Ventas > abrir una venta, dentro de pagos y saldos.
3. En Ventas > Cobranzas > abrir una cobranza, en Créditos aplicados.
4. En el recibo PDF de la cobranza (si hubo cobranza con monto).

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Cómo se relaciona con Cuentas a Cobrar

Sin filtros analíticos, el total de Reportes > Cuentas a Cobrar coincide con el saldo A cobrar de Reportes > Cuenta Corriente para el mismo cliente. El reporte incluye facturas, asientos manuales, anticipos y créditos. El filtro Punto de venta permite elegir uno o varios puntos y mantiene el saldo reconciliado dentro de ese mismo alcance. Los asientos que no tienen un punto de venta asignado se incluyen al elegir Sin punto de venta. Si no aplicás el filtro, el reporte incluye tanto los puntos de venta identificados como esos movimientos sin asignación. Los movimientos que no tienen una fecha de vencimiento aparecen en Sin vencimiento. Un importe negativo es un saldo a favor o crédito que reduce el saldo neto a cobrar; no se convierte en deuda positiva. Si aplicás filtros como fecha del documento, vendedor, exclusiones o Solo vencidos, el reporte muestra Saldo filtrado. Ese subtotal puede diferir del saldo completo de cuenta corriente porque representa solamente el subconjunto elegido.

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Comportamientos no obvios

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A) El saldo mostrado depende del filtro

En el detalle de cuenta corriente:

1. Sin fecha de corte, ves Saldo actual.
2. Con fecha de corte, ves Saldo al corte de fecha.
3. Si no filtrás por punto de venta y hay más de uno, se muestra desglose por punto de venta.

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B) Aplicación masiva en clientes: puede haber créditos que no apliquen

En clientes, la aplicación masiva se resuelve por combinaciones válidas de cliente, moneda y punto de venta. Por eso puede pasar que haya crédito disponible pero no se aplique todo si no hay facturas pendientes compatibles.

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C) Checkout de venta nueva

En Nueva venta, la sección de créditos muestra notas de crédito del cliente para descontar del total de esa venta. Si necesitás aplicar anticipos/créditos sobre facturas pendientes ya emitidas, usá Ventas > Cobranzas.

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D) Exportaciones y email en cuenta corriente

1. En el listado exportás saldos por contacto.
2. En el detalle exportás la cuenta corriente de un cliente (Excel/PDF).
3. El envío por email se hace desde el detalle y requiere email cargado.

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E) Nota de cobranza: dónde aparece

La nota general de cobranza:

1. Se guarda en el detalle de la cobranza.
2. Se puede editar desde la tarjeta Notas.
3. Sale en el recibo PDF como Observaciones.

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Errores comunes

1. “No hay créditos con facturas pendientes para aplicar”: hay crédito, pero no hay facturas compatibles.
2. “La venta no pertenece al mismo cliente que la nota de crédito”: cruce entre clientes distintos.
3. “La venta tiene una moneda diferente…”: la moneda de la nota y la factura no coincide.
4. “No se puede aplicar una nota de crédito a otra nota de crédito”: el destino debe ser factura elegible.
5. “No se puede aplicar una nota de crédito a sí misma”: origen y destino no pueden ser el mismo comprobante.
6. “Este contacto no tiene email registrado”: no se puede enviar resumen por email sin email.

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Atajos

1. En Ventas > Cobranzas: tecla N para Nueva cobranza.
2. En selección de comprobantes: Shift + clic para seleccionar rango.
3. En toda la app: Cmd/Ctrl + K para buscar módulos y acciones.

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