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# Cómo usar la cuenta corriente de proveedores y aplicar créditos

> Guía práctica para controlar saldos a pagar, aplicar notas de crédito y anticipos, y entender dónde se refleja cada cambio.

Esta guía te ayuda a controlar lo que debés por proveedor y a usar créditos disponibles (notas de crédito, anticipos y créditos contables) sin perder trazabilidad.

## Dónde está en la app (ruta y menú)

1. **Cuenta corriente de proveedores (listado)**:
   Menú: `Reportes` > `Cuenta Corriente` > tarjeta **A pagar**
2. **Cuenta corriente de un proveedor (detalle)**:
   Menú: `Reportes` > `Cuenta Corriente` > abrí un proveedor
3. **Desde el detalle del proveedor**:
   Menú: `Compras` > `Proveedores` > abrí un proveedor > **Ver cuenta corriente**
4. **Aplicación masiva de créditos**:
   Menú: [Compras > Pagos > alerta de créditos > **Aplicar créditos**](https://app.lapyme.com.ar/?next=%2Fpagos)
5. **Aplicación puntual sobre una compra**:
   Menú: `Compras` > abrí una compra > tarjeta **Créditos disponibles** > **Aplicar crédito**
6. **Aplicar saldo de una nota de crédito de compra**:
   Menú: `Compras` > abrí una nota de crédito > sección **Pagos** > **Aplicar saldo**
7. **Aplicar saldo de un anticipo ya registrado**:
   Menú: `Compras` > `Pagos` > abrí un pago con saldo > **Aplicar**

<Info>
  La alerta **Créditos disponibles** también existe en el circuito de clientes. La ruta define a quién corresponde: en `Compras > Pagos` muestra créditos de proveedores; en `Ventas > Cobranzas` muestra créditos de clientes.
</Info>

## Antes de empezar

1. Tenés permisos de reportes para ver cuenta corriente.
2. Tenés permisos de compras/pagos para aplicar créditos.
3. El proveedor y las compras deben estar en la misma moneda que el crédito a aplicar.
4. Si vas a enviar resumen por email, el proveedor debe tener email cargado.

## Paso a paso

### 1. Revisá saldos en cuenta corriente

En `Reportes > Cuenta Corriente`:

1. Entrá a la tarjeta **A pagar** (proveedores).
2. Usá búsqueda y filtro de fechas para encontrar el proveedor.
3. Abrí el proveedor para ver el detalle de movimientos.

En el detalle vas a ver:

1. **Saldo actual** (o saldo al corte si filtrás por fecha).
2. Movimientos vinculados (facturas, pagos, asientos).
3. Referencias clickeables a compras y pagos.

### 2. Aplicá créditos sobre una compra puntual

Desde `Compras > abrir una compra`:

1. En **Créditos disponibles**, hacé clic en **Aplicar crédito**.
2. Elegí el crédito (anticipo o crédito contable).
3. Definí monto a aplicar (total o parcial).
4. Confirmá.

Esto baja el saldo pendiente de esa compra y también el saldo disponible del crédito.

### 3. Aplicá créditos mientras registrás un pago

Desde `Compras > Pagos > Nuevo pago`:

1. Elegí proveedor, fecha, punto de venta y moneda.
2. Seleccioná compras pendientes.
3. En **Créditos a aplicar**, cargá montos por cada crédito o usá **Aplicar todo**.
4. Completá métodos de pago solo por la diferencia restante.
5. Confirmá.

<Info>
  Si el total neto queda en `0` porque cubriste todo con créditos, el botón cambia a **Aplicar créditos** y podés guardar sin medios de pago.
</Info>

### 4. Aplicá créditos de forma masiva

Desde `Compras > Pagos`:

1. En la alerta superior de créditos, hacé clic en **Aplicar créditos**.
2. Revisá la vista previa (proveedores alcanzados, total y comprobantes).
3. Confirmá.

El sistema aplica automáticamente sobre facturas pendientes por proveedor hasta agotar crédito o saldo pendiente.

### 5. Aplicá saldo de un anticipo existente

Si un pago a proveedor quedó con saldo a favor:

1. Abrí ese pago en `Compras > Pagos`.
2. Hacé clic en **Aplicar**.
3. Elegí compras destino y montos.
4. Confirmá.

### 6. Cargá un saldo anterior

Si venís de otro sistema y solo necesitás registrar un importe agregado:

1. Entrá a `Importar`.
2. Elegí `Saldos iniciales de cuentas corrientes`.
3. Descargá la plantilla y usá el rol `proveedor`.
4. Cargá saldo positivo para una deuda a pagar o negativo para un anticipo.

No cargues además las mismas facturas abiertas, porque duplicarías la deuda. Si
necesitás conservar una factura puntual y después pagarla, importá la compra.

### 7. Compensá saldos si también es cliente

Cuando la misma ficha tiene saldo a cobrar y a pagar, podés usar
`Reportes > Cuenta Corriente > Ver consolidado > Compensar saldos`.

Consultá [Cómo compensar saldos de cliente y proveedor](/como-compensar-saldos-de-cliente-y-proveedor)
para ver el flujo y el límite entre una ficha dual y contactos separados.

## Qué cambia al guardar

1. Baja el saldo de las compras alcanzadas.
2. Baja el saldo disponible de créditos/anticipos aplicados.
3. Se crean asignaciones contables de aplicación de crédito.
4. Se actualiza la cuenta corriente del proveedor.

## Dónde se refleja

1. En `Reportes > Cuenta Corriente` (listado y detalle).
2. En `Compras > abrir una compra`, dentro de pagos y saldos pendientes.
3. En `Compras > Pagos > abrir un pago`, en la tarjeta **Créditos aplicados**.
4. En el recibo PDF del pago (si hubo pago), incluyendo observaciones.

### Cómo se relaciona con Cuentas a Pagar

Sin filtros analíticos, el total de `Reportes > Cuentas a Pagar` coincide con el saldo **A pagar** de `Reportes > Cuenta Corriente` para el mismo proveedor. El reporte incluye facturas, asientos manuales, anticipos y créditos.

Los movimientos que no tienen una fecha de vencimiento aparecen en **Sin vencimiento**. Un importe negativo es un saldo a favor o crédito que reduce el saldo neto a pagar; no se convierte en deuda positiva.

Si aplicás filtros como fecha del documento, exclusiones o **Solo vencidos**, el reporte muestra **Saldo filtrado**. Ese subtotal puede diferir del saldo completo de cuenta corriente porque representa solamente el subconjunto elegido.

## Comportamientos no obvios

### A) El saldo mostrado depende del filtro

En el detalle de cuenta corriente:

1. Sin fecha de corte, ves **Saldo actual**.
2. Con fecha de corte, ves **Saldo al corte de fecha**.
3. Si no filtrás por punto de venta y hay más de uno, se muestra desglose por punto de venta.

### B) Exportaciones diferentes según dónde estés

1. En el listado de cuenta corriente exportás saldos por contacto.
2. En el detalle exportás la cuenta corriente de un proveedor (Excel/PDF).
3. El envío por email se hace desde el detalle, no desde el listado.

### C) Nota del pago: dónde aparece

La nota general del pago:

1. Se guarda en el detalle del pago.
2. Se puede editar después en la tarjeta **Notas** del pago.
3. Sale en el recibo PDF del pago como **Observaciones**.

## Errores comunes

1. **"No hay créditos con facturas pendientes para aplicar"**: hay créditos, pero no compras pendientes compatibles.
2. **"La compra ... no pertenece al proveedor seleccionado"**: intentaste aplicar crédito a otra cuenta.
3. **"La compra ... tiene una moneda diferente"**: crédito y compra no están en la misma moneda.
4. **"La nota de crédito no pertenece al mismo proveedor"**: cruce entre proveedores distintos.
5. **"El monto aplicado excede el saldo..."**: el monto supera saldo de compra o crédito.
6. **"Este contacto no tiene email registrado"**: no se puede enviar resumen por email sin email en el proveedor.

## Atajos

1. En `Compras > Pagos`: tecla `N` para abrir **Nuevo pago**.
2. En selección de compras del pago: `Shift + clic` para seleccionar rango.
3. En toda la app: `Cmd/Ctrl + K` para ir rápido a módulos.

## Guías relacionadas

* [Cómo gestionar proveedores](/como-gestionar-proveedores)
* [Cómo registrar una compra](/como-registrar-una-compra)
* [Cómo registrar un pago a proveedor](/como-registrar-un-pago-a-proveedor)
* [Cómo compensar saldos de cliente y proveedor](/como-compensar-saldos-de-cliente-y-proveedor)
* [Cómo crear y gestionar una orden de compra](/como-crear-y-gestionar-una-orden-de-compra)