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# Cómo registrar liquidaciones de procesadores

> Registrá lo que Mercado Pago, PagoNube u otro procesador te acredita, bajá lo pendiente a liquidar e importá el reporte CSV cuando esté disponible.

Usá `Tesorería` > `Liquidaciones` cuando un procesador de pagos (por ejemplo
Mercado Pago, PagoNube o Clover) te acredita cobros con tarjeta. La liquidación
baja lo pendiente a liquidar y deja el neto en la cuenta que elijas.

## Dónde está

1. Entrá a `Tesorería` > `Liquidaciones`.
2. Revisá `A liquidar` y `Liquidaciones recibidas`.
3. Para crear una, tocá `Nueva liquidación`.

Menú: [/tesoreria/liquidaciones](https://app.lapyme.com.ar/?next=%2Ftesoreria%2Fliquidaciones)

## Antes de empezar

1. Tenés permiso de lectura de Tesorería para ver la pantalla.
2. Tenés permiso de escritura de Tesorería para registrar o anular.
3. Tenés al menos un [medio de pago](/configuracion/medios-de-pago) tipo
   `Tarjeta` activo (el procesador).
4. Tenés al menos una [cuenta bancaria](/configuracion/bancos) (puede ser el
   saldo del propio procesador modelado como cuenta).

## Qué es una liquidación

Cuando cobrás con un procesador, el dinero queda como cobro sin liquidar. Al
registrar la liquidación:

1. Cancelás parte de esos cobros pendientes.
2. Acreditás el neto en la cuenta bancaria (o saldo del procesador).
3. Registrás comisiones, retenciones, percepciones u otros descuentos.

Esto mueve el saldo en Tesorería. No es lo mismo que
[conciliar un extracto](/como-hacer-apertura-cierre-de-caja-y-conciliacion-diaria):
la conciliación compara movimientos con el extracto bancario; la liquidación
registra la acreditación del procesador.

## Cómo leer el hub

### A liquidar

Cada procesador con saldo pendiente aparece con:

1. Nombre del procesador.
2. Monto pendiente.
3. Cantidad de cobros (`N cobro` / `N cobros`).

Con permiso de escritura, tocá ese procesador para abrir la liquidación manual.
Si no hay pendientes, ves `No hay fondos pendientes para liquidar.`

### Liquidaciones recibidas

Tabla con:

| Columna       | Contenido                                           |
| ------------- | --------------------------------------------------- |
| `Fecha`       | Fecha de la liquidación                             |
| `Origen`      | Tipo de origen (por ejemplo procesador de tarjetas) |
| `Bruto`       | Importe bruto                                       |
| `Deducciones` | Descuentos                                          |
| `Neto`        | Neto acreditado                                     |
| `Estado`      | `Registrada` o `Anulada`                            |

Tocá una fila para abrir el detalle. Si no hay filas, ves
`No hay liquidaciones para mostrar.`

## Registrar una liquidación a mano

1. Tocá `Nueva liquidación` (o `Crear manualmente` si tu organización muestra
   el menú desplegable).
2. Completá `Datos de acreditación`:
   * `Procesador`
   * `Cuenta bancaria`
   * `Fecha de acreditación`
   * `Referencia` (opcional)
   * `Importe bruto`
3. En `Descuentos`, tocá `Agregar descuento` y elegí el tipo (comisión,
   retenciones, percepciones, contracargo, ajuste u otro) con su importe.
4. Revisá el resumen: `Bruto`, `Descuentos` y `Neto depositado`.
5. Opcional: cargá `Notas`.
6. Tocá `Registrar liquidación`.

Si el bruto supera lo pendiente a liquidar, La Pyme te avisa y podés registrar
igual (suele indicar ventas todavía no cargadas). Al terminar, volvés al hub
con el detalle abierto.

## Revisar o anular una liquidación

1. Abrí la fila en `Liquidaciones recibidas`.
2. Revisá `Cobro bruto`, grupos de descuentos y `Total liquidado`.
3. Para anular (con permiso de escritura y si no está anulada): tocá `Anular`
   y confirmá `¿Anular esta liquidación?`.

La anulación crea un asiento de reversión. La acción no se puede deshacer.

## Importar el reporte de Mercado Pago

Si tu organización tiene habilitada la importación:

1. En `Nueva liquidación`, elegí `Importar CSV de Mercado Pago`.
2. Indicá en qué cuenta tenés el saldo de Mercado Pago.
3. Indicá con qué medio de pago cargás esas ventas.
4. Subí el reporte CSV de liberaciones.
5. Revisá el resumen del período (ventas liquidadas, comisiones, retenciones,
   retiros, etc.).
6. Si el saldo del archivo cierra, tocá `Registrar liquidación`.

La importación cancela cupones pendientes del medio elegido. No hace falta
conciliar venta por venta: el cierre se valida contra el total del reporte.

<Info>
  Los retiros a tu banco aparecen en el resumen del archivo para que los
  reconozcas en el extracto. Esa importación no crea sola las transferencias de
  tesorería: si necesitás el movimiento, registralo o conciliá el extracto
  después.
</Info>

Si la importación no aparece en el menú, usá la liquidación manual o pedí a
soporte que revise la habilitación de tu organización.

## Ajustar un saldo viejo a liquidar

Si tu organización tiene la opción `Ajustar saldo a liquidar`:

1. Usala solo para reparar pendientes históricos que ya no se van a liquidar.
2. Elegí procesador, fecha, cuenta de ajuste y el `Saldo real pendiente`.
3. Confirmá `Ajustar pendientes`.

Para registrar un depósito real del procesador, creá una liquidación (manual o
por CSV). No uses el ajuste como reemplazo de una liquidación.

## Cómo se conecta con el resto de Tesorería

1. Al registrar la liquidación, el neto impacta la cuenta en
   `Tesorería` > `Movimientos`.
2. `Tesorería` > `Conciliación` sigue siendo el lugar para cruzar el extracto
   bancario.
3. Si el pendiente de `A liquidar` no baja, revisá que las ventas/cobranzas
   usen el mismo medio de pago tipo tarjeta que estás liquidando.

## Problemas frecuentes

1. **No veo procesadores.** Creá o activá un medio de pago tipo `Tarjeta`.
2. **No puedo crear.** Necesitás permiso de escritura de Tesorería.
3. **Quedó monto sin cupones asociados.** Faltan ventas/cobros cargados; la
   liquidación igual se registra.
4. **Confundí Liquidaciones con Conciliación.** Liquidaciones registra la
   acreditación del procesador; Conciliación compara el extracto con los
   movimientos.