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# Cobranzas y Pagos

> Gestioná el ciclo completo de cobranzas de clientes y pagos a proveedores: alta, listado, filtros, detalle, aplicación, edición, anulación y exportación.

Esta guía cubre el ciclo completo de las cobranzas de clientes y los pagos a
proveedores.

## Dónde está en la app

1. `Ventas > Cobranzas`: dinero recibido de clientes.
2. `Compras > Pagos`: dinero entregado a proveedores.

Desde cada listado podés crear una operación con `Nueva cobranza` o
`Nuevo pago`. El atajo `N` abre el alta correspondiente cuando estás en uno de
esos listados.

Necesitás permisos de lectura para entrar al módulo. Crear, editar, aplicar o
anular requiere permisos de gestión; exportar requiere el permiso de
exportación del módulo.

## Resumen del ciclo completo

| Etapa                  | Cobranzas                                                                         | Pagos                                                                             |
| ---------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- |
| Crear                  | `Ventas > Cobranzas > Nueva cobranza`                                             | `Compras > Pagos > Nuevo pago`                                                    |
| Consultar              | Buscá, filtrá, ordená, exportá o abrí una fila para ver el detalle.               | Buscá, filtrá, ordená, exportá o abrí una fila para ver el detalle.               |
| Actualizar             | Desde el detalle, usá `Editar`, `Aplicar` un saldo a cuenta o modificá las notas. | Desde el detalle, usá `Editar`, `Aplicar` un saldo a cuenta o modificá las notas. |
| Corregir o dar de baja | Usá `Anular`. Una cobranza con cheques también puede ofrecer `Anular y rehacer`.  | Usá `Anular`; si contiene cheques, anulá y registrá un pago nuevo.                |

No existe una eliminación definitiva de cobranzas o pagos. `Anular` conserva
la trazabilidad, revierte los movimientos y libera los comprobantes asociados.

## Crear una cobranza

Podés empezar desde:

1. `Ventas > Cobranzas > Nueva cobranza`.
2. El detalle de una venta pendiente, con `Cobrar` o `Nueva cobranza`.
3. El menú de una venta en el listado.
4. El buscador global con `Nueva cobranza`.

Si entrás desde una venta, La Pyme preselecciona el cliente y el comprobante.

### Datos y aplicación

1. Elegí cliente, punto de venta y fecha.
2. Agregá notas si corresponde.
3. Seleccioná las ventas pendientes y el monto que querés aplicar a cada una.
4. Aplicá créditos disponibles del cliente, si los tiene.
5. Usá `Cobro a cuenta` para la parte que querés dejar sin imputar.
6. Agregá uno o varios medios de cobranza y una referencia opcional.
7. Revisá el resumen y tocá `Confirmar cobro`.

Podés cobrar parcialmente una venta. Si el importe de los medios supera lo
aplicado, La Pyme ofrece dejar el excedente como cobro a cuenta. Si el total se
cubre solo con créditos, el flujo cambia a `Aplicar créditos` y no exige un
medio de cobranza.

## Crear un pago a proveedor

Podés empezar desde:

1. `Compras > Pagos > Nuevo pago`.
2. El detalle de una compra pendiente, con `Pagar` o `Nuevo pago`.
3. El detalle de una nota de crédito, con `Aplicar saldo`.
4. El menú de una compra en el listado.
5. El buscador global con `Nuevo pago`.

Si entrás desde una compra, La Pyme preselecciona el proveedor, la moneda y el
comprobante.

### Datos, aplicación y retenciones

1. Elegí proveedor, fecha, punto de venta y moneda.
2. Agregá notas si corresponde.
3. Seleccioná las compras pendientes y el monto que querés aplicar a cada una.
4. Aplicá créditos disponibles del proveedor, si los tiene.
5. Usá `Pago a cuenta` para la parte que querés dejar sin imputar.
6. Agregá uno o varios medios de pago y una referencia opcional.
7. Cargá retenciones si tu organización actúa como agente de retención.
8. Revisá el resumen y tocá `Confirmar pago`.

Podés pagar parcialmente una compra. Si el importe de los medios supera lo
aplicado, La Pyme ofrece dejar el excedente como pago a cuenta. Si el total se
cubre solo con créditos, el flujo cambia a `Aplicar créditos` y no exige un
medio de pago.

### Transferencias con más de un banco

No hay un selector de banco independiente dentro del pago. Cada medio de pago
de tipo `Transferencia` tiene una cuenta bancaria asociada en
`Configuración > Medios de pago`.

Creá y nombrá un medio por banco, por ejemplo `Transferencia Macro` y
`Transferencia Galicia`. Al pagar, elegí el medio asociado a la cuenta desde la
que querés transferir.

### Cheques propios y de terceros

Para emitir varios cheques propios:

1. Agregá un medio de tipo `Cheque`.
2. Elegí `Nuevo cheque propio`.
3. Cargá importe, fecha de emisión y vencimiento.
4. Repetí la carga para cada instrumento y verificá que la suma coincida con el
   pago.

Para usar un cheque de terceros que ya está en cartera:

1. Agregá un medio de tipo `Cheque`.
2. Seleccioná el instrumento dentro de `Cheques de terceros`.
3. No elijas `Nuevo cheque propio` para un cheque existente.

Cada cheque queda registrado como un instrumento separado y mantiene su
trazabilidad en el pago.

## Consultar el listado

Los listados muestran número, fecha, cliente o proveedor, medio, monto,
comprobante relacionado y fecha de creación. Podés configurar las columnas y
ordenar por fecha, contacto, monto o creación.

El buscador encuentra operaciones por número o por cliente/proveedor. También
podés usar estos filtros:

| Filtro                  | Opciones o comportamiento                                         |
| ----------------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| `Fecha`                 | Período de las operaciones.                                       |
| `Estado`                | `Vigentes`, `Anuladas` o `Todas`. El valor inicial es `Vigentes`. |
| `Cliente` / `Proveedor` | Uno o varios contactos.                                           |
| `Medio de pago`         | Uno o varios medios, incluidos los inactivos con historial.       |
| `Aplicación`            | `Aplicada`, `A cuenta` o `Mixta`.                                 |
| `Moneda`                | `Pesos` o `Dólares`.                                              |
| `Monto`                 | Igual, mayor, menor o entre dos importes.                         |

Los filtros de campos distintos se combinan entre sí. Si seleccionás varios
contactos o medios dentro de un mismo filtro, alcanza con que la operación
coincida con uno de ellos.

Para descargar el conjunto que estás viendo, tocá `Exportar`, elegí el rango de
fechas y confirmá. El archivo usa ese período y conserva los demás filtros
activos: estado, contacto, medio, aplicación, moneda y monto.

### Qué significa Aplicación

1. `Aplicada`: tiene una o más aplicaciones y no conserva saldo residual.
2. `A cuenta`: no tiene aplicaciones y conserva saldo residual positivo.
3. `Mixta`: tiene aplicaciones y también conserva saldo residual positivo.

El filtro `Monto` usa la moneda propia de la operación. Combiná `Monto` con
`Moneda` si no querés comparar importes nominales de pesos y dólares.

## Consultar el detalle

Abrí una fila para revisar:

1. número, fecha, importe, moneda y persona que creó la operación;
2. comprobantes a los que se aplicó y saldo que quedó a cuenta;
3. medios utilizados, referencias y cheques;
4. retenciones y certificados, cuando correspondan;
5. créditos o anticipos aplicados;
6. cliente o proveedor y notas;
7. asientos contables, si la organización usa Contabilidad.

Desde el bloque `Recibo` podés tocar `Descargar` para obtener el PDF. En pagos
con retenciones también podés descargar los certificados correspondientes.

## Editar y aplicar un saldo a cuenta

En una operación vigente y con permisos de gestión, abrí el detalle y elegí
`Editar`.

Si la cobranza o el pago ya tiene aplicaciones, La Pyme muestra una advertencia
antes de editar. Al confirmar, actualiza el asiento y mantiene las aplicaciones
sobre los comprobantes seleccionados.

Hay límites importantes:

1. Una cobranza o un pago con cheques no se edita directamente.
2. Una cobranza con cheques ofrece `Anular y rehacer` para preparar la
   corrección con los mismos instrumentos.
3. Un pago a proveedor con cheques debe anularse y registrarse de nuevo.
4. Un reembolso de una nota de crédito no se edita; se anula desde el detalle y
   se registra nuevamente desde la nota de crédito.

Si una operación conserva saldo a cuenta, el botón `Aplicar` permite imputarlo
a ventas o compras abiertas del mismo contacto y moneda. Podés distribuirlo
entre varios comprobantes y aplicar importes parciales.

Las notas se modifican desde la tarjeta `Notas` del detalle. Para cambiar solo
la aplicación sin modificar el cobro o pago, consultá la guía de desaplicación
y reaplicación.

## Anular una cobranza o un pago

1. Abrí el detalle de la operación vigente.
2. Abrí el menú de acciones y elegí `Anular`.
3. Revisá número, contacto e importe.
4. Confirmá la anulación.

La anulación no se puede deshacer. Revierte los movimientos y asientos
contables, libera los comprobantes asociados y deja la operación visible con
estado `Anulada`.

En una cobranza con cheques, `Anular y rehacer` anula la original y abre una
nueva cobranza con un borrador de corrección. En un reembolso, la anulación
devuelve el importe como saldo disponible de la nota de crédito.

## Errores frecuentes

1. `Debés seleccionar un cliente/proveedor`: falta el contacto.
2. `Debés seleccionar un punto de venta`: falta completar el punto de venta.
3. `Debés agregar al menos un medio`: el total no está cubierto solo con
   créditos.
4. `El total de los medios debe ser igual`: revisá la diferencia del resumen.
5. El comprobante no aparece: verificá contacto, moneda, saldo y estado.
6. No podés editar: revisá si la operación está anulada, es un reembolso o
   contiene cheques.

## Guías relacionadas

1. [Configurar medios de pago](/configuracion/medios-de-pago)
2. [Configurar bancos](/configuracion/bancos)
3. [Usar la cuenta corriente de clientes](/como-usar-cuenta-corriente-de-clientes-y-aplicar-creditos)
4. [Usar la cuenta corriente de proveedores](/como-usar-cuenta-corriente-de-proveedores-y-aplicar-creditos)
5. [Desaplicar y reaplicar pagos o cobranzas](/como-desaplicar-y-reaplicar-pagos-o-cobranzas)